Niemiecki bank -Deutsche Bank

Współrzędne : 50°6′50″N 8°40′7″E / 50,11389°N 8,66861°E / 50,11389; 8.66861

Deutsche Bank AG
Rodzaj Publiczne ( Aktiengesellschaft )
JEST W DE0005140008
Przemysł
Poprzednik Banco Alemán Transatlántico
Deutsche Unionbank
Friedrich Flick
Handel-Maatschappij H. Albert de Bary & Co
Norddeutsche Bank Edytuj to na Wikidata
Założony 10 marca 1869 ; 153 lata temu ( 10 marca 1869 )
Główna siedziba Deutsche Bank Twin Towers
Frankfurt , Niemcy
Obsługiwany obszar
Na calym swiecie
Kluczowi ludzie
Usługi Prywatna bankowość
Przychód Zwiększyć25,4 mld euro (2021)
Zwiększyć3,4 miliarda euro (2021)
Zwiększyć2,5 miliarda euro (2021)
Aktywa ogółem Zwiększyć1,343 biliona euro (pierwszy kwartał 2022 r.)
Całkowity kapitał własny Zwiększyć59 mld euro (I kwartał 2022 r.)
Liczba pracowników
83 000 (I kw. 2022)
Stronie internetowej db .com

Deutsche Bank AG ( niemiecka wymowa: [ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk ʔaːˈɡeː] ( słuchaj ) ) to niemiecki międzynarodowy bank inwestycyjny i firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą we Frankfurcie w Niemczech i notowana na dwóch giełdach we Frankfurcie i nowojorskiej giełdzie .

Sieć banku obejmuje 58 krajów z dużą obecnością w Europie, obu Amerykach i Azji. Od 2020 r. Deutsche Bank był 21. największym bankiem na świecie pod względem sumy aktywów i 63. na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej. Jako największa niemiecka instytucja bankowa wchodzi w skład indeksu giełdowego DAX . Jest uważany przez Radę Stabilności Finansowej za bank o znaczeniu systemowym .

Spółka jest bankiem uniwersalnym z czterema głównymi pionami: Banku Inwestycyjnego, Bankowości Korporacyjnej, Bankowości Prywatnej i Zarządzania Aktywami (DWS). Jego operacje bankowości inwestycyjnej często wymagają znacznego przepływu transakcji .

Według „ New Yorkera” , Deutsche Bank od dawna cieszy się „podłą” reputacją wśród dużych banków, ponieważ był zamieszany w poważne skandale w różnych obszarach emisyjnych.

Historia

Deutsche Bank, Sydney
Akcje Deutsche Bank, wyemitowane 2. listopada 1881

1870-1919

Deutsche Bank został założony w Berlinie w 1870 roku jako bank specjalistyczny do finansowania handlu zagranicznego i promowania niemieckiego eksportu. Następnie odegrał dużą rolę w rozwoju niemieckiego przemysłu, ponieważ jego model biznesowy koncentrował się na zapewnianiu finansowania klientom przemysłowym. Statut banku uchwalono 22 stycznia 1870 r., a 10 marca 1870 r. rząd pruski udzielił mu koncesji bankowej. Statut kładł duży nacisk na biznes zagraniczny:

Celem firmy jest prowadzenie wszelkiego rodzaju działalności bankowej, w szczególności promowanie i ułatwianie stosunków handlowych między Niemcami, innymi krajami europejskimi i rynkami zagranicznymi.

Trzech założycieli to Georg Siemens, którego kuzyn ojca założył Siemens i Halske ; Adelbert Delbrück i Ludwig Bamberger . Przed założeniem Deutsche Bank niemieccy importerzy i eksporterzy byli zależni od brytyjskich i francuskich instytucji bankowych na rynkach światowych – poważną przeszkodą było to, że niemieckie banknoty były prawie nieznane w handlu międzynarodowym, generalnie nielubiane i podlegały wyższej stopie dyskontowej niż rachunki angielskie lub francuskie.

Członkowie założyciele

Pierwsi dyrektorzy

Pierwsze krajowe oddziały banku, otwarte w latach 1871 i 1872, zostały otwarte w Bremie i Hamburgu . Jej pierwsze zagraniczne biura zostały otwarte w Szanghaju w 1872 r. i Londynie w 1873 r., a następnie w Ameryce Południowej w latach 1874-1886. Otwarcie oddziału w Londynie, po jednej niepowodzeniu i kolejnej częściowo udanej próbie, było podstawowym warunkiem uzyskania kredytu dla Handel niemiecki w ówczesnym światowym centrum pieniądza.

Główne projekty we wczesnych latach istnienia banku obejmowały koleje Northern Pacific w USA i Bagdad Railway (1888). W Niemczech bank odegrał kluczową rolę w finansowaniu ofert obligacji firmy stalowej Krupp (1879) i wprowadził firmę chemiczną Bayer na berlińską giełdę.

W drugiej połowie lat 90. XIX wieku rozpoczął się nowy okres ekspansji w Deutsche Bank. Bank zawarł sojusze z dużymi bankami regionalnymi, dając sobie dostęp do głównych regionów przemysłowych Niemiec. Wspólne przedsięwzięcia były symptomem koncentracji zachodzącej wówczas w niemieckim sektorze bankowym. Dla Deutsche Bank własne oddziały krajowe były wówczas jeszcze rzadkością; filia we Frankfurcie datowana była od 1886 roku, a filia w Monachium od 1892, a kolejne filie powstały w Dreźnie i Lipsku w 1901 roku.

Ponadto bank szybko dostrzegł wartość wyspecjalizowanych instytucji dla promocji biznesu zagranicznego. Delikatne naciski MSZ przyczyniły się do powstania Deutsche Ueberseeische Bank w 1886 roku, a trzy lata później do nowopowstałego Deutsch-Asiatische Bank, ale sukces tych firm pokazał, że ich istnienie miało sens komercyjny.

1919-1933

Akcje Deutschen Bank und Disconto-Gesellschaft, wyemitowane w marcu 1932

W 1919 roku bank kupił państwowe udziały w Universum Film Aktiengesellschaft (Ufa). W 1926 roku bank wspomagał fuzję Daimlera i Benza.

Bank połączył się z innymi lokalnymi bankami w 1929 roku, tworząc Deutsche Bank i Disconto-Gesellschaft . W 1937 roku nazwa firmy została ponownie zmieniona na Deutsche Bank.

1933-1945

Po dojściu do władzy Adolfa Hitlera , który ustanowił III Rzeszę , w 1933 r. Deutsche Bank zdymisjonował trzech żydowskich członków zarządu. wiedzieć wcześniej o ich żydowskim statusie; według własnych historyków bank był zaangażowany w 363 takie konfiskaty do listopada 1938 r. W 1938 r . przejęto niemiecki bank Mendelssohn & Co. W czasie wojny Deutsche Bank inkorporował inne banki, które w czasie okupacji Europy Wschodniej wpadły w ręce niemieckie. Deutsche Bank zapewnił Gestapo zaplecze bankowe i pożyczył środki na budowę obozu Auschwitz i pobliskich obiektów IG Farben .

Podczas II wojny światowej Deutsche Bank stał się odpowiedzialny za zarządzanie Bohemian Union Bank w Pradze , z oddziałami w Protektoracie i na Słowacji , Bankverein w Jugosławii (który został teraz podzielony na dwie korporacje finansowe, jedną w Serbii i jedną w Chorwacji ) . , Albert de Barry Bank w Amsterdamie , Narodowy Bank Grecji w Atenach, Creditanstalt -Bankverein w Austrii i na Węgrzech, Deutsch-Bulgarische Kreditbank w Bułgarii oraz Banca Comercială Română (Rumuński Bank Handlowy) w Bukareszcie . Utrzymywał również oddział w Stambule w Turcji.

W 1999 roku Deutsche Bank oficjalnie potwierdził swój udział w obozie Auschwitz. W grudniu 1999 r. Deutsche, wraz z innymi dużymi niemieckimi firmami, wniósł wkład do funduszu kompensacyjnego w wysokości 5,2 miliarda dolarów w wyniku procesów wniesionych przez osoby, które przeżyły Holokaust; Urzędnicy amerykańscy zagrozili, że zablokują zakup przez Deutsche Bank Bankers Trust , duży amerykański bank za 10 miliardów dolarów , jeśli nie wniesie on wkładu do funduszu. Historia Deutsche Banku w czasie II wojny światowej jest od tego czasu dokumentowana przez niezależnych historyków na zlecenie Banku.

Po II wojnie światowej

Po klęsce Niemiec w II wojnie światowej władze alianckie w 1948 roku nakazały rozbicie Deutsche Bank na banki regionalne. Te banki regionalne zostały później skonsolidowane w trzech głównych bankach w 1952 roku: Norddeutsche Bank AG; Suddeutsche Bank AG; oraz Rheinisch-Westfälische Bank AG. W 1957 roku te trzy banki połączyły się, tworząc Deutsche Bank AG z siedzibą we Frankfurcie.

W 1959 roku bank wszedł do bankowości detalicznej, wprowadzając drobne pożyczki osobiste. W latach 70. bank przyspieszył ekspansję międzynarodową, otwierając nowe biura w nowych lokalizacjach, takich jak Mediolan (1977), Moskwa , Londyn , Paryż i Tokio . W latach 80. sytuacja ta trwała nadal, gdy w 1986 r. bank zapłacił 603 mln USD za przejęcie Banca d'America e d'Italia .

W 1972 roku bank utworzył Pion Usług Powierniczych, który wspiera pion majątku prywatnego .

O godzinie 8:30 30 listopada 1989 roku Alfred Herrhausen , prezes Deutsche Bank, zginął, gdy samochód, w którym jechał, eksplodował, gdy podróżował po frankfurckich przedmieściach Bad Homburg . Frakcja Armii Czerwonej przyznała się do wybuchu.

W 1989 roku podjęto pierwsze kroki w kierunku stworzenia znaczącej obecności w bankowości inwestycyjnej poprzez przejęcie Morgan, Grenfell & Co. , banku inwestycyjnego z siedzibą w Wielkiej Brytanii, który w 1994 roku został przemianowany na Deutsche Morgan Grenfell. W 1995 roku w celu znacznego rozszerzenia na inwestycje międzynarodowe i zarządzania pieniędzmi, Deutsche Bank zatrudnił Edsona Mitchella, specjalistę ds. ryzyka z Merrill Lynch , który zatrudnił dwóch innych byłych specjalistów ds. ryzyka z Merrill Lynch, Anshu Jaina i Williama S. Broeksmita. W połowie lat dziewięćdziesiątych rozpoczęło się budowanie operacji na rynkach kapitałowych wraz z pojawieniem się wielu głośnych postaci z głównych konkurentów. Dziesięć lat po przejęciu Morgan Grenfell dołączyła amerykańska firma Bankers Trust . Bankers Trust poniósł straty podczas rosyjskiego kryzysu finansowego w 1998 r ., ponieważ miał dużą pozycję w rosyjskich obligacjach rządowych, ale uniknął krachu finansowego, przejmując w listopadzie 1998 r. przez Deutsche Bank za 10 miliardów dolarów. 4 czerwca 1999 r. Deutsche Bank połączył swój Deutsche Morgan Grenfell i Bankers Trust przekształciło się w Deutsche Asset Management (DAM) z Robertem Smithem jako dyrektorem generalnym. To uczyniło Deutsche Bank czwartą co do wielkości firmą zarządzającą pieniędzmi na świecie po UBS , Fidelity Investments i funduszu ubezpieczeń na życie z japońskiej poczty. W tym czasie Deutsche Bank posiadał 12% udziałów w DaimlerChrysler , ale amerykańskie przepisy bankowe zabraniają bankom posiadania firm przemysłowych, więc Deutsche Bank otrzymał wyjątek od tego zakazu na mocy ustawodawstwa Kongresu z 1978 r.

Deutsche kontynuował budowanie swojej obecności we Włoszech poprzez przejęcie w 1993 roku Banca Popolare di Lecco od Banca Popolare di Novara za około 476 milionów dolarów. W 1999 roku nabył mniejszościowy udział w Cassa di Risparmio di Asti .

21. Wiek

11 września 2001 r. doszło do zamachów terrorystycznych . Budynek Deutsche Bank na Dolnym Manhattanie , dawniej Bankers Trust Plaza, został poważnie uszkodzony w wyniku zawalenia się South Tower of the World Trade Center. Prace rozbiórkowe 39-piętrowego budynku trwały prawie dekadę i zostały zakończone na początku 2011 roku.

W październiku 2001 roku Deutsche Bank zadebiutował na Nowojorskiej Giełdzie Papierów Wartościowych . Był to pierwszy wpis na giełdzie NYSE po przerwie spowodowanej atakami z 11 września . W następnym roku Josef Ackermann został dyrektorem generalnym Deutsche Bank i pełnił funkcję dyrektora generalnego do 2012 roku, kiedy to związał się z Bank of Cyprus . Następnie, począwszy od 2002 roku, Deutsche Bank wzmocnił swoją obecność w USA, kupując Scudder Investments. Tymczasem w Europie Deutsche Bank zwiększył swoją działalność w zakresie bankowości prywatnej, przejmując Rued Blass & Cie (2002) i rosyjski bank inwestycyjny United Financial Group (2005) założony przez amerykańskiego bankiera Charlesa Ryana i rosyjskiego urzędnika Borisa Fiodorowa , który połączył się z Anshu Agresywna ekspansja Jaina w celu uzyskania silnych relacji z partnerami państwowymi w Rosji. Jain namówił Ryana, by pozostał w Deutsche Bank w jego nowych rosyjskich biurach, a później, w kwietniu 2007 roku, wysłał prezesa i prezesa zarządu VTB Bank Andreya Kostina , syna Andreya, do moskiewskiego biura Deutsche Bank. Później, w 2008 roku, VTB Capital zatrudnił do założenia VTB Capital wielu bankierów z moskiewskiego biura Deutsche Bank. W Niemczech kolejne przejęcia Norisbank , Berliner Bank i Deutsche Postbank wzmocniły ofertę detaliczną Deutsche Bank na rodzimym rynku. Ta seria przejęć była ściśle powiązana ze strategią banku polegającą na szybkich przejęciach zamiast tak zwanych „transformacyjnych” fuzji. Stanowiły one część ogólnej strategii wzrostu, której celem było również osiągnięcie trwałego 25% zwrotu z kapitału własnego , co bank osiągnął w 2005 roku.

W dniu 1 października 2003 r. Deutsche Bank i Dresdner Bank zawarły umowę dotyczącą transakcji płatniczych z Postbankiem , aby Postbank przetwarzał płatności jako centrum rozliczeniowe dla trzech banków.

Od połowy lat 90. dział nieruchomości komercyjnych Deutsche Bank oferował Donaldowi Trumpowi wsparcie finansowe, chociaż na początku lat 90. Citibank , Manufacturers Hanover , Chemical , Bankers Trust i 68 innych podmiotów odmówiły mu wsparcia finansowego.

W 2008 roku Trump pozwał Deutsche Bank o 3 miliardy dolarów, a kilka lat później przeniósł swój portfel finansowy z pionu bankowości inwestycyjnej do pionu prywatnego majątku Deutsche Banku z Rosemary Vrablic , dawniej z Citigroup , Bank of America i Merrill Lynch , stając się Trumpem. nowy osobisty bankier w Deutsche Bank.

W 2007 roku siedziba firmy, budynek Deutsche Bank Twin Towers , został gruntownie wyremontowany przez trzy lata, uzyskując certyfikaty LEED Platinum i DGNB Gold.

W 2010 roku bank rozwinął się, będąc właścicielem Cosmopolitan of Las Vegas , po tym, jak pierwotny deweloper kasyna nie spłacił pożyczek. Deutsche Bank prowadził go ze stratą do czasu jego sprzedaży w maju 2014 r. Ekspozycja banku w momencie sprzedaży wynosiła ponad 4 miliardy dolarów, a nieruchomość sprzedała Blackstone Group za 1,73 miliarda dolarów.

Wielka recesja i europejski kryzys zadłużenia (2007-2012)

Bańka kredytów mieszkaniowych i rynek CDO

Wewnętrzny e-mail z 2005 roku opisujący pogląd inwestorów Deutsche CDO na bańkę

Deutsche Bank był jednym z głównych motorów ekspansji rynku zabezpieczonych obligacji dłużnych (CDO) podczas bańki kredytów mieszkaniowych w latach 2004-2008, generując wartość około 32 miliardów dolarów. Raport Stałej Komisji Śledczej Senatu USA z 2011 r. pt. „Wall Street i kryzys finansowy” przeanalizował Deutsche Bank jako studium przypadku zaangażowania bankowości inwestycyjnej w bańkę hipoteczną, rynek CDO, kryzys kredytowy i recesję. Doszedł do wniosku, że nawet gdy rynek załamał się w 2007 r., a jego czołowy światowy handlowiec CDO wyśmiewał się z rynku CDO i obstawiał niektóre z listów zastawnych w swoich CDO, Deutsche bank nadal dostarczał inwestorom złe produkty CDO.

Raport skupiał się na jednym CDO, Gemstone VII, złożonym głównie z kredytów hipotecznych z Long Beach, Fremont i New Century, wszystkich znanych kredytodawców subprime. Deutsche Bank umieścił ryzykowne aktywa w CDO, takie jak ACE 2006-HE1 M10, które jego inwestorzy uważali za złą obligację. Umieścił również kilka listów zastawnych z serii DBALT 2006, które stworzył własny departament hipoteczny, ale których nie mógł sprzedać. CDO był następnie agresywnie reklamowany jako dobry produkt, przy czym większość z nich została opisana jako mająca oceny na poziomie A. Do 2009 roku cały CDO był prawie bezwartościowy, a inwestorzy (w tym sam Deutsche Bank) stracili większość swoich pieniędzy.

Greg Lippmann , szef globalnego handlu CDO, stawiał przeciwko rynkowi CDO, za zgodą kierownictwa, mimo że Deutsche nadal produkowała produkty. Był ważną postacią w książce Michaela Lewisa The Big Short , w której szczegółowo opisano jego wysiłki zmierzające do znalezienia „szortów” do zakupu swapów ryzyka kredytowego (CDS) w celu budowy syntetycznych instrumentów CDO . Był jednym z pierwszych traderów, którzy przewidzieli bańkę na rynku CDO, a także ogromny potencjał oferowany przez CDS. Jak pokazano w The Big Short , Lipmann w środku szaleństwa CDO i MBS organizował prezentacje dla inwestorów, demonstrując swój niedźwiedzi obraz rynku, proponując im pomysł rozpoczęcia kupowania CDS, zwłaszcza AIG , aby czerpać zyski z nadchodzącego upadek. Jeśli chodzi o transakcję z Gemstone VII, nawet gdy Deutsche tworzył i sprzedawał ją inwestorom, Lippman wysłał e-mailem do kolegów, że „zapalił”, a niektóre jej części nazwał „bzdurami” i „świniami” i poradził niektórym swoim klientom, aby obstawiali przeciwko hipoteczne papiery wartościowe, z których został wykonany. Lippman nazwał rynek CDO „schematem ponzi”, ale próbował również ukryć niektóre swoje poglądy przed niektórymi innymi stronami, ponieważ bank próbował sprzedawać produkty, które nazywał „bzdura”. Grupa Lippmana zarobiła na tych zakładach, mimo że Deutsche ogólnie straciła pieniądze na rynku CDO.

Deutsche był również zaangażowany z Magnetar Capital w tworzenie swojego pierwszego CDO Orion. Deutsche miał własną grupę złych CDO o nazwie START. Przy jednym z nich współpracował z Elliot Advisers; Elliot postawił na CDO nawet wtedy, gdy Deutsche sprzedawał inwestorom części CDO jako dobre inwestycje. Deutsche współpracował również z Johnem Paulsonem, z kontrowersji Goldman Sachs Abacus CDO, aby stworzyć kilka START CDO. Deutsche straciła pieniądze na START, podobnie jak na Gemstone.

W dniu 3 stycznia 2014 r. poinformowano, że Deutsche Bank rozstrzygnie pozew wniesiony przez amerykańskich akcjonariuszy, którzy oskarżyli bank o łączenie i sprzedaż złych kredytów na nieruchomości przed kryzysem w 2008 roku. Ugoda ta pojawiła się później, jako dodatek do ugody Deutsche w wysokości 1,93 miliarda USD z amerykańską Agencją Finansowania Mieszkalnictwa w związku z podobnym postępowaniem sądowym związanym ze sprzedażą papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką Fannie Mae i Freddie Mac .

Lewarowane transakcje super-senior

Byli pracownicy, w tym Eric Ben-Artzi i Matthew Simpson, twierdzili, że podczas kryzysu Deutsche nie rozpoznał strat na papierach w wysokości do 12 miliardów dolarów w swoim portfelu lewarowanych transakcji o wartości 130 miliardów dolarów , chociaż bank odrzuca roszczenia. W dokumencie firmy z maja 2009 r. opisano transakcje jako „największe ryzyko w księdze handlowej”, a demaskatorzy twierdzą, że gdyby bank prawidłowo księgował swoje pozycje, jego kapitał spadłby do tego stopnia, że ​​mógłby potrzebować pomocy rządowej. Jeden z nich twierdzi, że „Gdyby Lehman Brothers nie musiał oznaczać swoich ksiąg przez sześć miesięcy, mógłby nadal działać, a gdyby Deutsche znakował swoje księgi, mógłby być w takiej samej sytuacji jak Lehman”.

Deutsche stał się największym operatorem na tym rynku, który był formą kredytowego instrumentu pochodnego, który miał zachowywać się jak najstarsza transza CDO. Deutsche wykupiła ubezpieczenie na wypadek niewypłacalności od inwestorów, głównie kanadyjskich funduszy emerytalnych, które otrzymały strumień składek ubezpieczeniowych jako dochód w zamian za wniesienie niewielkiej kwoty zabezpieczenia. Następnie bank sprzedał ochronę amerykańskim inwestorom za pośrednictwem indeksu kredytowego CDX , różnica między nimi była niewielka, ale w ciągu 7 lat handlu była warta 270 mln USD. Uznano za bardzo mało prawdopodobne, aby wiele blue chipów miało problemy w tym samym czasie, więc Deutsche zażądał zabezpieczenia w wysokości zaledwie 10% wartości kontraktu.

Ryzyko, że Deutsche poniesie duże straty, jeśli zabezpieczenie zostanie zlikwidowane w czasie kryzysu, nazwano opcją luki. Ben-Artzi twierdzi, że po uzyskaniu przez modelowanie wyników „niewykonalnych ekonomicznie”, Deutsche uwzględnił opcję luki najpierw prostym „strzyżeniem” transakcji o 15% (opisanym jako niewystarczające przez innego pracownika w 2006 r.), a następnie w 2008 r. przez Rezerwa 1–2 miliardów dolarów na dział korelacji kredytów, mająca na celu pokrycie wszystkich rodzajów ryzyka, a nie tylko opcji luki. W październiku 2008 r. zaprzestał modelowania opcji luki i właśnie kupił opcje sprzedaży S&P, aby zabezpieczyć się przed dalszymi zakłóceniami na rynku, ale jeden z sygnalistów określił to jako niewłaściwe zabezpieczenie. Model z poprzedniej pracy Ben-Artziego w Goldman Sachs sugerował, że opcja luki była warta około 8% wartości transakcji, wartych 10,4 mld USD. Simpson twierdzi, że inwestorzy nie tylko zaniżali opcję luki, ale aktywnie błędnie określali wartość swoich transakcji.

Europejski kryzys zadłużenia, 2009-dziś

W 2008 r. Deutsche Bank odnotował pierwszą stratę roczną od pięćdziesięciu lat, pomimo otrzymania miliardów dolarów z umów ubezpieczeniowych z AIG , w tym 11,8 mld USD z funduszy przekazanych przez amerykańskich podatników na ratowanie AIG.

Na podstawie wstępnych szacunków Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA) pod koniec 2011 r. Deutsche Bank AG musiał pozyskać kapitał w wysokości około 3,2 mld EUR w ramach wymaganego 9% wskaźnika podstawowego Tier 1 po rozpoczęciu odpisu długu państwowego w połowie -2012.

W 2012 r. Deutsche Bank miał znikomą ekspozycję na Grecję , ale Hiszpania i Włochy odpowiadały za jedną dziesiątą jego europejskiej działalności w zakresie bankowości prywatnej i korporacyjnej, z ryzykiem kredytowym wynoszącym około 18 miliardów euro we Włoszech i 12 miliardów euro w Hiszpanii.

W 2017 r. Deutsche Bank musiał zwiększyć współczynnik kapitału podstawowego Tier-1 do 12,5% w 2018 r., aby nieznacznie przekroczyć 12,25% wymagane przez regulatorów.

Od 2012

W styczniu 2014 r. Deutsche Bank odnotował stratę przed opodatkowaniem w wysokości 1,2 miliarda euro (1,6 miliarda dolarów) za czwarty kwartał 2013 r. Stało się to po tym, jak analitycy przewidzieli zysk w wysokości prawie 600 milionów euro, zgodnie z szacunkami FactSet. Przychody spadły o 16% w porównaniu z poprzednim rokiem.

W 2015 r. współczynnik kapitałowy Deutsche Bank (CET1) wyniósł tylko 11,4%, czyli mniej niż 12% mediany współczynnika CET1 24 największych europejskich banków giełdowych, więc dywidenda nie będzie za 2015 i 2016 r. Ponadto 15 000 miejsca pracy miały zostać zlikwidowane.

W czerwcu 2015 r. ówcześni współprezesi Jürgen Fitschen i Anshu Jain złożyli rezygnacje radzie nadzorczej banku, co zostało przyjęte. Rezygnacja Jaina weszła w życie w czerwcu 2015 r., ale świadczył on usługi doradcze dla banku do stycznia 2016 r. Fitschen pełnił funkcję współdyrektora generalnego do maja 2016 r. Ogłoszono powołanie Johna Cryana na współdyrektora generalnego ze skutkiem od lipca 2016 r.; został jedynym dyrektorem generalnym pod koniec kadencji Fitschena.

W styczniu 2016 r. Deutsche Bank ogłosił stratę za 2015 r. przed opodatkowaniem w wysokości około 6,1 miliarda euro i stratę netto w wysokości około 6,7 miliarda euro. Po tym ogłoszeniu analityk bankowy w Citi oświadczył: „Uważamy, że podwyższenie kapitału wydaje się teraz nieuniknione i widzimy niedobór kapitału wynoszący nawet 7 miliardów euro, na podstawie tego, że Deutsche może być zmuszona do zaksięgowania kolejnych 3 do 4 miliardów euro. opłat sądowych w 2016 r.”

W maju 2017 roku chiński konglomerat HNA Group stał się jego największym udziałowcem, posiadając 9,90% jego akcji. Jednak udział HNA Group zmniejszył się do 8,8% na dzień 16 lutego 2018 r.

W listopadzie 2018 r. na biura banku we Frankfurcie policja przeprowadziła nalot w związku z śledztwami w sprawie dokumentów panamskich i praniem brudnych pieniędzy . Deutsche Bank wydał oświadczenie, w którym potwierdził, że będzie „ściśle współpracować z prokuraturą”.

AUTO1 FinTech to wspólne przedsięwzięcie AUTO1 Group, Allianz, SoftBank i Deutsche Bank.

W lutym 2019 r. HNA Group ogłosiło zmniejszenie udziałów w Deutsche Bank do 6,3 proc. Został on dodatkowo obniżony do 0,19 procent w marcu 2019 r.

Podczas Walnego Zgromadzenia Akcjonariuszy w maju 2019 r. prezes Christian Sewing powiedział, że spodziewa się „potopu krytyki” na temat wyników banku i zapowiedział, że jest gotowy na „ciężkie cięcia” po fiasku negocjacji fuzji z Commerzbankiem AG i słabej rentowności . Według The New York Times „jej finanse i strategia [są] w nieładzie, a 95 procent jej wartości rynkowej [zostało] wymazane”. Nagłówki wiadomości z końca czerwca 2019 r. twierdziły, że bank zlikwiduje 20 000 miejsc pracy, czyli ponad 20% swoich pracowników, w ramach planu restrukturyzacji. 8 lipca 2019 r. bank zaczął likwidować 18 000 miejsc pracy, w tym całe zespoły traderów kapitałowych w Europie, Stanach Zjednoczonych i Azji. Poprzedniego dnia Sewing zrzucił winę na anonimowych poprzedników, którzy stworzyli „kulturę słabej alokacji kapitału” i pogoń za dochodami, zgodnie z raportem Financial Times , i obiecał, że w przyszłości bank „będzie działał tylko gdzie jesteśmy konkurencyjni”.

W styczniu 2020 r. Deutsche Bank podjął decyzję o zmniejszeniu puli premii w swoim oddziale inwestycyjnym o 30% w wyniku działań restrukturyzacyjnych.

W lutym 2021 r. ogłoszono, że Deutsche Bank osiągnął zysk w wysokości 113 mln euro (135,6 mln USD) w 2020 r., pierwszy roczny zysk netto, jaki odnotował od 2014 r.

W marcu 2021 r. Deutsche Bank sprzedał w ramach prywatnej transakcji udziały o wartości około 4 miliardów dolarów przejęte w wyniku implozji Archegos Capital Management . Posunięcie to pomogło Deutsche Bankowi wyjść bez szwanku po tym, jak Archegos nie spłacił pożyczek z marżą, wykorzystanych do budowania wysoce lewarowanych zakładów na akcje.

Historia przywództwa

Kiedy Deutsche Bank został po raz pierwszy zorganizowany w 1870 roku, nie było dyrektora generalnego. Zamiast tego zarząd był reprezentowany przez mówcę zarządu. Od lutego 2012 roku bankiem kieruje dwóch współprezesów; w lipcu 2015 r. ogłosił, że od 2016 r. będzie kierowany przez jednego prezesa. Organami zarządzającymi są walne zgromadzenie, rada nadzorcza i zarząd.

Rozpocząć Koniec Prezes Zarządu / Prelegent Uwagi
2018 szycie chrześcijańskie
2015 2018 John Cryan co-CEO w Fitschen do 2016 r.
2012 2016 Jürgen Fitschen współdyrektor generalny
2012 2015 Anszu Dżain co-CEO z Fitschen
2002 2012 Josefa Ackermanna stanowisko CEO utworzone w 2006 r.
1997 2002 Rolf-Ernst Breuer
1989 1997 Hilmar Kopper
1985 1989 Alfreda Herrhausena zamordowany
1976 1988 Fryderyk Wilhelm Chrześcijanie
1976 1985 Wilfried Guth
1967 1976 Franz Heinrich Ulrich współmówca
1967 1969 Karl Klasen współmówca
1957 1967 Hermann Josef Abs

Występ

Rok 2020 2019 2018 2017 2016 2015 2014 2013 2012 2011 2010 2009 2008 2007 2006 2005 2004 2003
Dochód netto 0,6 mld euro -5,2 mld euro 0,3 mld euro -0,7 mld € -1,4 mld € -6,8 mld € 1,7 miliarda euro 0,7 mld euro 0,3 mld euro 4,3 mld € 2,3 mld € 5,0 mld euro -3,9 mld euro 6,5 mld euro 6,1 mld euro 3,5 mld € 2,5 mld € 1,4 mld €
Przychody 24,0 mld euro 23,2 mld euro 25,3 mld euro 30,0 mld euro 33,5 mld € 31,9 mld € 31,9 mld € 33,7 mld € 33,2 mld € 28,6 mld euro 28,0 mld euro 13,5 mld € 30,7 mld euro 28,5 mld euro 25,6 mld euro 21,9 mld € 21,3 mld euro
Zwrotu z kapitału 0,2% 5,1% 2,6% 5% 18% -29% 30% 26% 16% 1% 7%
Dywidenda 0,00 0,11 0,19 0,0 0,75 0,75 0,75 0,75 0,5 4,5 4.0 2,5 1,7 1,5

Ład korporacyjny

Rada nadzorcza
Nazwać Pozycja
dr Paul Achleitner Przewodniczący Rady Nadzorczej Deutsche Bank AG
Detlef Polaschek Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Deutsche Bank AG
Ludwig Blomeyer-Bartenstein Rzecznik Zarządu i Szef Regionu Rynku Bremen
Frank Bsirske
Mayree Caroll Clark Założyciel i Partner Zarządzający Eachwin Capital
Jan Duscheck Szef krajowej grupy roboczej Bankowość, związek zawodowy ver.di
Gerhard Eschelbeck
Katherine Garrett-Cox Dyrektor Zarządzający i Dyrektor Generalny Gulf International Bank (UK) Ltd.
Timo Heidera Zastępca Przewodniczącego Rady Pracowniczej Grupy Deutsche Bank AG
Martina Klee Zastępca Przewodniczącego Rady Pracowniczej Centrum PWCC Frankfurt of Deutsche Bank
Henriette Mark Przewodniczący Połączonej Rady Pracowniczej Południowej Bawarii Deutsche Bank
Gabriele Platscher Przewodnicząca Rady Pracowniczej Niedersachsen Ost Deutsche Bank
Bernd Rose Członek Rady Pracowniczej Grupy i Europejskiej Rady Pracowniczej Deutsche Bank
Gerd Alexander Schütz Założyciel i Członek Zarządu C-QUADRAT
Stephan Szukalski Federalny Przewodniczący Niemieckiego Związku Pracowników Bankowych
John Aexander Thain
Michelle Trogni
dr Dagmar Valcarel
prof. dr Norbert Winkeljohann Samozatrudniony konsultant korporacyjny, Norbert Winkeljohann Advisory & Investments
Jürg Zeltner CEO Grupy i Przewodniczący Komitetu Wykonawczego Grupy,

Członek Zarządu, KBL European Private Bankers, Luksemburg

Zarząd
Nazwać Pozycja
szycie chrześcijańskie Dyrektor Generalny
Christiana Riley Dyrektor Generalny Ameryk
Alexander von zur Muehlen Dyrektor Generalny Azji i Pacyfiku
Karl Von Rohr Zastępca Przewodniczącego (Prezes)
Stuarta Lewisa Dyrektor ryzyka
Fabrizio Campelli Bank Korporacyjny i Inwestycyjny
Bernd Leukert Dyrektor ds. Danych i Innowacji ds. Technologii
Rebeka Krótka Dyrektor ds. Transformacji
Stefana Szymona Dyrektor ds. Transformacji
James Von Moltke Dyrektor finansowy

Akcjonariusze

Deutsche Bank jest jedną z wiodących spółek giełdowych w powojennej historii Niemiec. Jej akcje są notowane na Giełdzie Papierów Wartościowych we Frankfurcie , a od 2001 r. również na Giełdzie Papierów Wartościowych w Nowym Jorku i wchodzą w skład różnych indeksów, w tym DAX i Euro Stoxx 50 . Ponieważ akcje straciły na wartości od połowy 2015 r., a kapitalizacja rynkowa skurczyła się do około 18 mld euro, 8 sierpnia 2016 r. tymczasowo wycofała się z Euro Stoxx 50. Z 0,73% udziałów jest obecnie spółką o najniższej wadze w indeksie .

W 2001 roku Deutsche Bank połączył swoją działalność w zakresie bankowości hipotecznej z Dresdner Bank i Commerzbankiem , tworząc Eurohypo AG . W 2005 roku Deutsche Bank sprzedał swoje udziały we wspólnej spółce Commerzbankowi.

Duzi Akcjonariusze na dzień 14 grudnia 2020 r.
Udział Akcjonariusz Od
5,06% Czarna Skała 2020
3,74% Spółki Grupy Kapitałowej 2020
3,61% Fundusz Wzrostu Euro-Pacyfiku 2020
3,18% Douglas L. Braunstein 2020
3,05% Paramount Services Holdings Ltd. 2015
3,05% Najwyższy Universal Holdings Ltd. 2015
3,001% Stephen A. Feinberg 2017

Dywizje biznesowe

Model biznesowy banku opiera się na trzech filarach – Banku Korporacyjnym i Inwestycyjnym (CIB), Banku Prywatnym i Komercyjnym oraz Zarządzaniu Aktywami (DWS).

Bank Korporacyjny i Inwestycyjny (CIB)

Oddział detaliczny Deutsche Bank w Monachium .

Bank Korporacyjny i Inwestycyjny (CIB) jest działalnością Deutsche Bank zajmującą się rynkiem kapitałowym. CIB składa się z poniższych sześciu jednostek.

  • Corporate Finance odpowiada za doradztwo oraz fuzje i przejęcia (M&A).
  • Akcje / stały dochód i waluty . Te dwie jednostki odpowiadają za sprzedaż i obrót papierami wartościowymi.
  • Global Capital Markets (GCM) koncentruje się na rozwiązaniach z zakresu finansowania i zarządzania ryzykiem. Obejmuje emisje papierów dłużnych i kapitałowych.
  • Global Transaction Banking (GTB) obsługuje przedsiębiorstwa i instytucje finansowe, oferując komercyjne produkty bankowe, w tym płatności transgraniczne, zarządzanie gotówką, usługi w zakresie papierów wartościowych i finansowanie handlu międzynarodowego.
  • Deutsche Bank Research zapewnia analizę produktów, rynków i strategii handlowych.

Bank prywatny i komercyjny

  • Klienci prywatni i komercyjni Germany / International jest bankiem detalicznym Deutsche Bank. W Niemczech działa pod dwiema markami – Deutsche Bank i Postbank. Dodatkowo prowadzi działalność w Belgii, Włoszech, Hiszpanii i Indiach. Firmy w Polsce i Portugalii są w trakcie sprzedaży.
  • Wealth Management działa jako ramię bankowości prywatnej banku, obsługując zamożne osoby i rodziny na całym świecie. Oddział jest obecny w światowych hotspotach bankowości prywatnej, w tym w Szwajcarii, Luksemburgu, na Wyspach Normandzkich, Kajmanach i Dubaju.

Deutsche Asset Management (DWS)

Deutsche Bank posiada pakiet większościowy w notowanej na giełdzie spółce DWS Group (dawniej Deutsche Asset Management), która została oddzielona od banku w marcu 2018 roku.

Logotyp

W 1972 roku bank stworzył znane na całym świecie niebieskie logo „Slash in a Square” – zaprojektowane przez Antona Stankowskiego i mające na celu reprezentowanie wzrostu w ramach kontrolowanego ryzyka.

Kontrowersje

Ogólnie Deutsche Bank, jak również poszczególni pracownicy, często pojawiali się w kontrowersji i zarzutach o oszukańcze zachowanie lub nielegalne transakcje. Od 2016 r. bank był zaangażowany w około 7800 sporów prawnych i obliczył 5,4 mld euro jako rezerwy na sprawy sądowe, a kolejne 2,2 mld euro utrzymywane było na poczet innych zobowiązań warunkowych. Według „ New Yorkera” , Deutsche Bank od dawna cieszy się „podłą” reputacją. W latach 2008-2016 Deutsche Bank zapłacił około 9 miliardów dolarów grzywien i rozliczeń związanych z nadużyciami w różnych obszarach emisji. Wycieki plików FinCEN udokumentowały około 1,3 biliona dolarów podejrzanych transakcji za pośrednictwem Deutsche Bank w latach 1999-2017. Ponad połowa wszystkich podejrzanych transakcji z udziałem głównych banków w plikach FinCEN dotyczyła Deutsche Bank.

Rola w kryzysie finansowym 2007-2008

W styczniu 2017 roku Deutsche Bank zgodził się na ugodę z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w wysokości 7,2 miliarda dolarów w związku ze sprzedażą i łączeniem toksycznych hipotecznych papierów wartościowych w latach poprzedzających kryzys finansowy 2007-2008 . W ramach umowy Deutsche Bank musiał zapłacić cywilną karę pieniężną w wysokości 3,1 miliarda dolarów i zapewnić 4,1 miliarda dolarów ulgi dla konsumentów, takich jak umorzenie kredytu. W czasie podpisywania umowy, Deutsche Bank nadal toczył dochodzenia w sprawie domniemanych manipulacji kursami walutowymi, podejrzanych transakcji akcjami w Rosji, a także domniemanych naruszeń sankcji Stanów Zjednoczonych wobec Iranu i innych krajów. Od 2012 roku Deutsche Bank zapłacił ponad 12 miliardów euro za spory sądowe, w tym umowę z amerykańskimi gigantami finansowania hipotecznego Fannie Mae i Freddie Mac .

Skandal szpiegowski, 2009

W 2009 roku bank przyznał, że w latach 2001-2007 prowadził tajne szpiegostwo na swoich krytykach, kierowane przez dział bezpieczeństwa korporacyjnego, chociaż określił incydenty jako „odosobnione”. Według The Wall Street Journal , Deutsche Bank przygotował listę nazwisk osób, które chciałyby przesłuchać za krytykę banku, w tym Michaela Bohndorfa (inwestora-aktywisty w banku), Leo Kircha (byłego dyrektora ds. mediów w sporze z bank), a monachijską kancelarią Bub Gauweiler & Partner , która reprezentowała Kirch. Według Wall Street Journal , w program był zaangażowany dział prawny banku wraz z działem bezpieczeństwa korporacyjnego. Bank wynajął Cleary Gottlieb Steen & Hamilton do zbadania incydentów w jego imieniu. Firma Cleary przedstawiła swój raport, który jednak nie został upubliczniony. Według The Wall Street Journal , firma Cleary odkryła plan, według którego Deutsche Bank miał zinfiltrować firmę Bub Gauweiler poprzez zatrudnienie kreta bankowego jako stażysty w firmie Bub Gauweiler. Plan został rzekomo anulowany po zatrudnieniu stażystki, ale przed rozpoczęciem pracy. Cytowano Petera Gauweilera , dyrektora w kancelarii prawnej, której dotyczy cel: „Spodziewam się, że odpowiednie organy, w tym prokuratorzy stanowi i agencje nadzorcze banku, przeprowadzą pełne śledztwo”.

Kancelaria prawna Deutsche Banku Cleary Gottlieb Steen & Hamilton we Frankfurcie opublikowała w lipcu 2009 roku raport, w którym stwierdza, że ​​nie stwierdziła żadnych nadużyć systemowych i nic nie wskazywało na to, by obecni członkowie Zarządu byli zaangażowani w jakąkolwiek działalność, która budzi kwestie prawne lub miał jakąkolwiek wiedzę na temat takich działań. Potwierdziła to w październiku 2009 r. prokuratura we Frankfurcie. BaFin stwierdził uchybienia w funkcjonowaniu jednostki bezpieczeństwa Deutsche Banku w Niemczech, ale nie wykrył uchybień systemowych. Bank poinformował, że podjął kroki w celu wzmocnienia kontroli nakazów zewnętrznych dostawców usług przez Departament Bezpieczeństwa Korporacyjnego.

Nagroda Czarnej Planety, 2013

W 2013 r. prezesi Anshu Jain i Jürgen Fitschen, a także główni akcjonariusze Deutsche Bank otrzymali nagrodę Black Planet Award przyznawaną przez Fundację Etyki i Ekonomii ( Fundacja Ethecon ).

Publikacja dokumentu Deutsche Bank, 2014

26 stycznia 2014 r. William S. Broeksmit, specjalista ds. ryzyka w Deutsche Bank, który był bardzo blisko Anshu Jain i wynajęty przez Edsona Mitchella, aby pokierować inwestycją Deutsche Bank w międzynarodowe inwestycje i zarządzanie pieniędzmi w latach 90., opublikował liczne dokumenty Deutsche Bank z Nowojorski oddział Deutsche Bank Trust Company Americas (DBTCA), którego adoptowany syn Broeksmita, Val Broeksmit, bliski przyjaciel Moby'ego , przekazał później, wraz z licznymi e-mailami, zarówno Welt am Sonntag , jak i ZDF , w których ujawniono liczne nieprawidłowości, m.in. zarówno program prania pieniędzy o wartości 10 miliardów dolarów, zainicjowany przez rosyjski oddział Deutsche Bank w Moskwie, za który Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork nałożył na Deutsche Bank grzywnę w wysokości 425 milionów dolarów, jak i nieprawidłowości w zakresie instrumentów pochodnych.

Skandal Libor, 2015

23 kwietnia 2015 r. Deutsche Bank zgodził się na łączną karę grzywny w wysokości 2,5 mld USD – 2,175 mld USD grzywny nałożonej przez amerykańskie organy regulacyjne i 227 mln EUR kary nałożonej przez władze brytyjskie – za udział w aferze Libor ujawnionej w czerwcu 2012 r. jeden z kilku banków, które zmówiły się w celu ustalenia stóp procentowych, używanego do wyceny setek bilionów dolarów kredytów i umów na całym świecie, w tym kredytów hipotecznych i studenckich. Deutsche Bank przyznał się również do oszustwa, przyznając, że co najmniej 29 pracowników było zaangażowanych w nielegalną działalność. Wymagano zwolnienia wszystkich pracowników zaangażowanych w oszukańcze transakcje. Żadna osoba nie została jednak oskarżona o popełnienie przestępstwa. W Libor najpierw Deutsche Bank będzie musiał zainstalować niezależny monitor. Komentując grzywnę, dyrektor British Financial Conduct Authority , Georgina Philippou, powiedziała: „Ta sprawa wyróżnia się powagą i czasem trwania naruszeń… Jeden dział w Deutsche Bank miał kulturę generowania zysków bez należytego zważania na integralność rynku. Nie ograniczało się to do kilku osób, ale na niektórych biurkach wydawało się to głęboko zakorzenione”. Grzywna była rekordowa w sprawach związanych ze stopami procentowymi, przyćmiewając grzywnę w wysokości 1,5 miliarda dolarów nałożoną na Libor na rzecz UBS oraz rekordową grzywnę w wysokości 450 milionów dolarów nałożoną na Barclays wcześniej w tej sprawie. Wysokość grzywny odzwierciedlała skalę wykroczeń w Deutsche Bank, słaby nadzór banku nad handlowcami oraz niepodejmowanie działań w przypadku wykrycia oznak nadużyć wewnętrznych.

Naruszenia sankcji USA, 2015 r.

W dniu 5 listopada 2015 r. Deutsche Bank otrzymał nakaz zapłaty 258 mln USD (237,2 mln EUR) kar nałożonych przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) i Bank Rezerw Federalnych Stanów Zjednoczonych po tym, jak bank został przyłapany na prowadzeniu interesów z Birmą , Libia, Sudan, Iran i Syria, które były wówczas objęte sankcjami USA . Według władz federalnych USA, Deutsche Bank obsługiwał 27 200 transakcji rozliczeniowych w dolarach amerykańskich o wartości ponad 10,86 mld USD (9,98 mld EUR), aby pomóc uniknąć sankcji USA w okresie od początku 1999 do 2006 roku, które zostały przeprowadzone w imieniu Iranu, Libii, Syrii, Birmy , sudańskie instytucje finansowe i inne podmioty podlegające sankcjom USA, w tym podmioty znajdujące się na liście Specially Designated Nationals przez Office of Foreign Assets Control .

W odpowiedzi na kary bank zapłaci 200 mln USD (184 mln EUR) NYDFS, a reszta (58 mln USD; 53,3 mln EUR) trafi do Rezerwy Federalnej . Oprócz płatności bank zainstaluje niezależny monitor, zwolni sześciu pracowników, którzy brali udział w incydencie, oraz zabroni trzem innym pracownikom wykonywania wszelkich prac związanych z operacjami banku w Stanach Zjednoczonych.

Uchylanie się od płacenia podatków, 2016

W czerwcu 2016 roku sześciu byłych pracowników w Niemczech zostało oskarżonych o udział w poważnym oszustwie podatkowym dotyczącym certyfikatów emisji CO 2 , a większość z nich została następnie skazana. Oszacowano, że suma pieniędzy w skandalu z uchylaniem się od płacenia podatków mogła sięgnąć nawet 850 milionów euro. Sam Deutsche Bank nie został skazany z powodu braku przepisów dotyczących odpowiedzialności korporacyjnej w Niemczech.

Rurociąg dostępu Dakota, 2016

Ekolodzy krytykują Deutsche Bank za współfinansowanie kontrowersyjnego rurociągu Dakota Access Pipeline , który ma przebiegać w pobliżu indyjskiego rezerwatu i jest postrzegany przez jego mieszkańców jako zagrożenie dla ich egzystencji.

Deutsche Bank wydał oświadczenie, w którym odniósł się do krytyki, jaką otrzymał od różnych grup ekologicznych.

Rosyjskie operacje prania pieniędzy

W styczniu 2017 r. bank został ukarany grzywną w wysokości 425 mln USD przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (DFS) i 163 mln GBP przez brytyjski Urząd ds. Postępowania Finansowego w związku z oskarżeniami o wypranie 10 mld USD z Rosji.

Skandal Global Laundromat ujawnił zaangażowanie Deutsche Bank w szeroko zakrojoną operację prania pieniędzy w latach 2010-2014. Operacja mogła objąć nawet 80 miliardów dolarów. W 2019 r. The Guardian poinformował, że poufny raport wewnętrzny w Deutsche Bank wykazał, że bank może zostać ukarany grzywnami, działaniami prawnymi, a nawet możliwym ściganiem wyższej kadry kierowniczej w związku z rolą banku w praniu brudnych pieniędzy.

W 2020 roku pojawiły się informacje, że Deutsche Bank rozwija swoją działalność w Rosji.

W następstwie rosyjskiej inwazji na Ukrainę w 2022 r. Deutsche Bank odmówił zamknięcia swojego biznesu w Rosji. W tym samym czasie inne banki i duże przedsiębiorstwa opuszczały Rosję.

Związek z Donaldem Trumpem, 1995-2021

Deutsche Bank jest powszechnie uznawany za największego wierzyciela Donalda Trumpa , potentata nieruchomości, który stał się politykiem , 45. prezydenta Stanów Zjednoczonych, który pożyczył jemu i jego firmie ponad 2 miliardy dolarów w ciągu dwudziestu lat do 2020 roku. Bank posiadał ponad 360 milionów dolarów zaległych pożyczek dla niego przed jego wyborami w 2016 roku. Od grudnia 2017 r. rola Deutsche Banku w Trumpie i rosyjskich partiach współpracujących przy jego wyborze była badana przez specjalnego radcę Roberta Muellera . Od marca 2019 r. stosunki Deutsche Bank z Trumpem były również przedmiotem dochodzenia dwóch amerykańskich komisji Kongresu i prokuratora generalnego Nowego Jorku.

W kwietniu 2019 r. Izba Demokratów wezwała Bank do wezwania do ujawnienia danych osobowych i finansowych Trumpa. 29 kwietnia 2019 r. prezydent Donald Trump , jego firma i jego dzieci Donald Trump Jr. , Eric Trump i Ivanka Trump pozwali Deutsche Bank i bank Capital One , aby uniemożliwić im przekazywanie dokumentacji finansowej komisjom Kongresu. 22 maja 2019 r. sędzia Edgardo Ramos z federalnego sądu okręgowego na Manhattanie odrzucił pozew Trumpa przeciwko Deutsche Bank, orzekając, że bank musi zastosować się do wezwań do Kongresu. Sześć dni później Ramos przychylił się do wniosku prawników Trumpa o pobyt , aby mogli wnieść do sądu przyspieszoną apelację. W październiku 2019 r. federalny sąd apelacyjny stwierdził, że bank twierdził, że nie ma zeznań podatkowych Trumpa. W grudniu 2019 r. Drugi Okręgowy Sąd Apelacyjny orzekł, że Deutsche Bank musi udostępnić dokumentację finansową Trumpa, z pewnymi wyjątkami, komisjom Kongresu; Trump otrzymał siedem dni na ubieganie się o kolejny pobyt w oczekiwaniu na apelację do Sądu Najwyższego.

W maju 2019 r. The New York Times poinformował, że specjaliści ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy w banku wykryli podejrzane transakcje z udziałem podmiotów kontrolowanych przez Trumpa i jego zięcia Jareda Kushnera , dla których zalecili składanie raportów o podejrzanych działaniach Financial Crimes Enforcement Network Departamentu Skarbu , ale kierownictwo banków odrzuciło zalecenia. Jeden ze specjalistów zauważył, że pieniądze przeniosły się z firm Kushner do osób z Rosji i oznaczył je częściowo z powodu wcześniejszego zaangażowania banku w rosyjski program prania brudnych pieniędzy.

19 listopada 2019 r. Thomas Bowers, były dyrektor Deutsche Bank i szef amerykańskiego działu zarządzania majątkiem, popełnił samobójstwo w swoim domu w Malibu. Bowers był odpowiedzialny za nadzorowanie i osobiste podpisanie ponad 360 milionów dolarów pożyczek wysokiego ryzyka dla kurortu Trump's National Doral Miami. Pożyczki były przedmiotem śledztwa prowadzonego przez specjalnego radcę Roberta Muellera w jego śledztwie dotyczącym udziału kampanii prezydenta w 2016 roku w rosyjskiej ingerencji w wybory. Dokumenty dotyczące tych pożyczek zostały również wezwane do Deutsche Banku przez Izbę Demokratów wraz z dokumentami finansowymi prezydenta. Nie ustalono związku między obowiązkami Bowersa a pozornym samobójstwem; lekarz sądowy hrabstwa Los Angeles – koroner zamknął sprawę, nie dając żadnych przesłanek do wykroczenia osób trzecich.

Na początku 2021 roku Deutsche Bank postanowił zerwać stosunki z Donaldem Trumpem po „powstaniu” jego zwolenników na Kapitolu Stanów Zjednoczonych .

Dobrze dla biznesu z Jeffreyem Epsteinem, 2020

Według doniesień prasowych Deutsche Bank pożyczał pieniądze i handlował walutami dla znanego przestępcy seksualnego Jeffreya Epsteina do maja 2019 r., długo po przyznaniu się Epsteina do winy w 2008 r. na Florydzie za nagabywanie nieletnich dziewcząt do prostytucji. Epstein i jego firmy mieli dziesiątki kont w dziale bankowości prywatnej. W latach 2013-2018 „Epstein, jego podmioty powiązane i współpracownicy” otworzyli ponad czterdzieści rachunków w Deutsche Bank.

Według The New York Times , menedżerowie Deutsche Bank uchylali pracowników ds. zgodności, którzy zgłaszali obawy dotyczące reputacji Epsteina .

Bank znalazł podejrzane transakcje, w których Epstein wyprowadzał pieniądze ze Stanów Zjednoczonych, podał The Times .

7 lipca 2020 r. nowojorski Departament Usług Finansowych (DFS) nałożył na Deutsche Bank karę w wysokości 150 milionów dolarów w związku z Epsteinem. Bank „zignorował czerwone flagi na Epstein”.

Zarzuty kartelowe w Australii, 2018 r.

W dniu 1 czerwca 2018 r. Australijska Komisja ds. Konkurencji i Konsumentów ogłosiła, że ​​Dyrektor Prokuratury Generalnej Wspólnoty Narodów przeciwko ANZ Bank , skarbnik jego grupy Rick Moscati, wraz z Deutsche Bank, Citigroup , oraz szeregiem osób fizycznych, przedstawił zarzuty kartelowe . Sprawa miała zostać rozpatrzona w grudniu 2020 r.

Zaangażowanie w skandal związany z praniem brudnych pieniędzy w Danske Bank, 2018 r.

19 listopada 2018 r. demaskator skandalu związanego z praniem pieniędzy w Danske Bank stwierdził, że duży europejski bank był zaangażowany w pomoc Danske w przetwarzaniu podejrzanych funduszy o wartości 150 miliardów dolarów. Chociaż demaskator, Howard Wilkinson, nie wymienił bezpośrednio Deutsche Banku, inne wewnętrzne źródło twierdziło, że instytut, o którym mowa, był oddziałem Deutsche Bank w Stanach Zjednoczonych. W 2020 roku okazało się, że amerykański oddział Deutsche Bank przetworzył ponad 150 miliardów dolarów z 230 miliardów brudnych pieniędzy przez Nowy Jork, za co został ukarany grzywną w wysokości 150 milionów dolarów. Po nalocie w 2019 r. prokuratorzy z siedzibą we Frankfurcie nałożyli grzywnę w wysokości 15,8 miliona dolarów w 2020 r. za to, że DB ponad 600 razy nie zgłosił niezwłocznie podejrzanych transakcji.

Niewłaściwa obsługa ADR-ów, 2018 r.

20 lipca 2018 r. Deutsche Bank zgodził się zapłacić prawie 75 mln USD w celu uregulowania zarzutów dotyczących niewłaściwego postępowania z „wstępnie wydanymi” amerykańskimi kwitami depozytowymi (ADR) będącymi przedmiotem dochodzenia amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Deutsche Bank nie przyznał się ani nie zaprzeczył ustaleń dochodzenia, ale zgodził się wypłacić ponad 44,4 miliona dolarów nieuczciwie uzyskanych zysków plus 6,6 miliona dolarów odsetek za zwłokę i kary w wysokości 22,2 miliona dolarów.

Malezyjski fundusz 1MDB, 2019-dzisiaj

W lipcu 2019 r. amerykańscy prokuratorzy zbadali rolę Deutsche Bank w wielomiliardowym skandalu z oszustwami związanym z 1Malaysia Development Berhad lub 1MDB. Deutsche Bank pomógł zebrać 1,2 miliarda dolarów na 1MDB w 2014 r. Od maja 2021 r. Malezja pozwała Deutsche Bank, aby odzyskać miliardy rzekomych strat po skandalu korupcyjnym w funduszu.

Handel towarami, grzywna za przekupstwo, 2021

W styczniu 2021 r. Deutsche Bank zgodził się zapłacić amerykańską grzywnę w wysokości ponad 130 mln USD za program ukrywania łapówek dla zagranicznych urzędników w krajach takich jak Arabia Saudyjska i Chiny oraz w mieście Abu Dhabi , w latach 2008-2017 oraz w sprawie dotyczącej towarów gdzie sfałszował kontrakty terminowe na metale szlachetne.

Przejęcia

Znani pracownicy

Zobacz też

Uwagi

Bibliografia

Zewnętrzne linki