Nowy Kabul Bank - New Kabul Bank

Nowy bank w Kabulu
Rodzaj Prywatny bank
Założony Kabul Bank (2004),
Nowy Kabul Bank (2011)
Siedziba Kabul , Afganistan
Strona internetowa Nowy bank w Kabulu

New Kabul Bank to bank w Afganistanie, który ma swój główny oddział w stolicy Kabulu . Został założony w 2004 roku jako Kabul Bank , pierwszy prywatny bank w Afganistanie. Po korupcji i skandalach został przywrócony w 2011 roku jako New Kabul Bank.

Jest to główny bank, z którego wypłacane są pensje armii narodowej i policji bezpieczeństwa . Bank zapewnia możliwość prowadzenia rachunków w lokatach bieżących, kasach oszczędnościowych i lokatach stałych; i oferuje swoim klientom usługi dla oddziałów i bankomatów . Bank jest pod nadzorem Centralnego Banku Afganistanu ( Da Afghanistan Bank-DAB ), Generalnej Dyrekcji Skarbu oraz Ministerstwa Finansów Afganistanu (MF).

Historia

Założenie w 2004 r.

Reklama Konta Bakht (Konto Szczęśliwego)

Kabul Bank został założony w 2004 roku.

Kabul Bank twierdzi, że rachunki można otwierać i utrzymywać w afgańskich , dolarach amerykańskich i euro . Kabul Bank twierdzi, że na całym świecie jest połączony z systemem SWIFT , który umożliwia transfer środków dla swoich klientów. Bank utrzymuje stosunki korespondenckie z siedmioma bankami międzynarodowymi zlokalizowanymi w Niemczech, Chinach, Iranie , Tadżykistanie , Arabii Saudyjskiej i Indiach.

Skandal korupcyjny

Kabul Bank został mocno wstrząśnięty i prawie upadł w 2011 roku, w jednym z "najgorszych skandali bankowych w historii", według gazety The Guardian . Pod koniec 2012 roku, według Los Angeles Times , niezależni śledczy i dziennikarze odkryli powszechną korupcję w Kabul Bank. New York Times w 2012 r. nagłówki informowały, że „Audyt mówi, że Kabul Bank rozpoczął się jako „Schemat Ponzi” po dochodzeniu i postępowaniu sądowym w następstwie kryzysu i skandalu Banku.

W 2010 roku ujawniono, że jego prezes, Sherkhan Farnood i inni wtajemniczeni, wydali 1 miliard dolarów banku na własny, luksusowy styl życia i pożyczanie pieniędzy pod stołem rodzinie, krewnym i przyjaciołom. Skandal bankowy dotyczył również członków rodziny prezydenta Afganistanu Karzaja, w tym jego brata Mahmooda Karzaja . We wrześniu 2010 roku jeden z głównych właścicieli banku powiedział, że deponenci wycofali 180 milionów dolarów w ciągu dwóch dni i przewidzieli „rewolucję” w systemie finansowym kraju, chyba że rząd afgański i Stany Zjednoczone szybko podejmą działania mające na celu ustabilizowanie banku. W listopadzie 2010 r. pojawiły się doniesienia, że ​​zarówno Farnood, jak i dyrektor naczelny Khalilullah Frozi zostali zwolnieni z obowiązków; od początku 2011 r. obaj byli faktycznie w areszcie domowym i nie mogli opuszczać kraju, aw lipcu 2011 r. obaj zostali formalnie aresztowani i przetrzymywani w Kabulu. DAB oświadczył w lutym 2011 r., że będzie chciał sprzedać Kabul Bank w ciągu trzech lat po jego rehabilitacji, ale zarówno Międzynarodowy Fundusz Walutowy, jak i urzędnicy amerykańscy naciskali następnie na szybkie zamknięcie instytucji. USAID inspektor generalny raport szacuje, że oszukańczych pożyczek przekazywane $ 850 milionów wewnętrznych bankowych. Do października 2011 roku, ponad rok po przejęciu kontroli przez rząd, urzędnicy odzyskali mniej niż 10 procent z prawie 1 miliarda dolarów, które zaginęły.

Ucieczka bankowa i panika w 2010 r.

Po zaledwie sześciu latach działalności, w 2010 roku pojawiła się panika klientów chcących wycofać swoje oszczędności z banku. Pomimo prawie 1 miliarda dolarów pomocy finansowanej przez amerykańskich podatników w postaci pensji rządu afgańskiego zdeponowanych w Kabul Bank, Kabul Bank był na krawędzi upadku, a tłumy klientów gromadziły się poza lokalizacjami banków, próbując wyciągnąć swoje depozyty z banku z ograniczonymi szczęście.

Pomimo bliskiego upadku Kabul Bank w 2010 roku podczas oskarżeń o korupcję, Kabul Bank twierdzi, że ma on duże znaczenie dla bezpieczeństwa wewnętrznego i stabilności Afganistanu, ponieważ jest środkiem służącym do płacenia, głównie pieniędzmi dostarczonymi przez rząd Stanów Zjednoczonych, aż 300 000 afgańskich pracowników rządowych , głównie wojsko i policja, które są kluczowe w planach odbudowy zdolności Afganistanu do radzenia sobie z trwającą rebelią kierowaną przez talibów . Brat prezydenta Karzaja, Mahmood Karzai, podobno odegrał znaczącą rolę w skandalu bankowym i rzekomo otrzymał miliony dolarów pożyczek od Kabul Bank. Został później oskarżony o to, że był przedmiotem dochodzenia przez federalną ławę przysięgłych USA i amerykańskie organy podatkowe, w tym US Internal Revenue Service, za zarzuty dotyczące uchylania się od płacenia podatków. Kanadyjski magazyn Maclean's doniósł, że Mahmoud Karzai był badany pod kątem haraczy , wymuszeń i uchylania się od płacenia podatków w wyniku powiązań z bankiem i Hamidem Karzajem .

Podczas skandalu bankowego i paniki we wrześniu 2010 r. setki Afgańczyków, w tym wielu urzędników służby cywilnej i ich rodziny, zebrało się przed biurami Kabul Bank w stolicy i innych miejscach Afganistanu. Tworzą się długie kolejki deponentów, którzy mają nadzieję na wypłatę części lub całości swoich pieniędzy. Według Washington Post afgańska policja odepchnęła tłumy w Kabul Bank, obawiając się, że ich pieniądze zostaną utracone . Według doniesień New York Times wśród wielu deponentów wybuchła panika .

W dniu 27 grudnia 2010 r. zamachowiec-samobójca zabił co najmniej trzech Afgańczyków, w tym jednego policjanta, atakując funkcjonariuszy policji, którzy ustawili się w kolejce po wypłatę pensji przed Kabul Bank w centrum Kandaharu ; Eksplozja w południe zraniła także 16 policjantów i 5 cywilów, poinformowali urzędnicy.

2011 następstwo paniki

19 lutego 2011 r. co najmniej 38 osób (w tym 13 policjantów) zginęło podczas nalotu rebeliantów na oddział Kabul Bank w Dżalalabadzie , stolicy prowincji Nangarhar , a co najmniej trzech bojowników zginęło, podają urzędnicy. Podobno trzech zamachowców-samobójców weszło do banku i zdetonowało się, a walki między powstańcami a siłami bezpieczeństwa trwały ponad cztery godziny; Prezydent Hamid Karzaj i rzecznik Międzynarodowych Sił Wsparcia Bezpieczeństwa NATO potępili atak, który był najbardziej śmiertelnym atakiem w kraju od czerwca 2010 roku.

W przeglądzie skandalu w Kabul Banku i jego następstwach z lipca 2011 r. międzynarodowa organizacja pozarządowa (NGO) Transparency International wielokrotnie wyrażała obawy dotyczące problemów korupcji w Afganistanie i jej wpływu na gospodarkę, inwestycje biznesowe, bezpieczeństwo i społeczeństwo obywatelskie.

2010 panika i następstwa deponentów

Na początku 2010 roku „ Washington Post” donosił, że Kabul Bank odegrał rolę w „ kapitalizmie kumoterskim, który wzbogaca powiązanych politycznie wtajemniczonych i przeraża afgańską ludność”.

Na początku września Frozi, jeden z dwóch największych akcjonariuszy Kabul Banku, powiedział, że zawyżone są doniesienia wskazujące, że instytucja straciła aż 300 milionów dolarów. Przepowiedział jednak, że jeśli afgańscy deponenci nadal będą wycofywać swoje pieniądze przy obecnym tempie, Kabul Bank prawie na pewno upadnie, podważając zaufanie do rodzącego się systemu finansowego, który Afgańczycy próbują zbudować z pomocą Amerykanów. „Jeśli tak się stanie, nie przetrwamy”, powiedział Frozi w wywiadzie. „Jeśli ludzie stracą zaufanie do banków, nastąpi rewolucja w systemie finansowym”.

Afgańscy przywódcy obiecali gwarantować depozyty, próbując powstrzymać panikę, która rozpoczęła się pod koniec sierpnia 2010 r., kiedy najwyżsi urzędnicy bankowi w kraju zażądali rezygnacji zarówno Froziego, jak i Farnooda. „Rząd zdecydował, że powstanie firma audytorska, która będzie przeprowadzać audyt nie tylko kont Kabul Bank, ale także innych prywatnych banków w Afganistanie”, ogłosił pod koniec października rzecznik afgańskiego prezydenta. Wcześniej w tym miesiącu rząd zamroził również aktywa posiadane przez niektórych właścicieli Kabul Bank, mimo że prezes banku centralnego stwierdził, że jest wypłacalny i ma poparcie administracji Karzaja. Wykształcony w USA ekonomista Hamidullah Farooqi, były minister Karzaja i przewodniczący Międzynarodowej Izby Handlowej w Afganistanie, powiedział, że Afganistan otrzymał „masową pobudkę” z powodu kryzysu, stwierdzając dalej: „To nie tylko brak zdolności w naszych instytucjach , jest brak prawa i brak odpowiedzialności, co jest znacznie poważniejsze. To jest przypadek ślepca prowadzącego ślepego. Są za młodzi, są niemowlętami.

Mahmood Karzai jest jednym z braci prezydenta Afganistanu Hamida Karzaja i siedmioprocentowym udziałowcem banku. W rozmowie telefonicznej z Boston Globe we wrześniu 2010 roku powiedział: „Ameryka powinna coś zrobić”. W październiku Washington Post doniósł, że Mahmood Karzai może wkrótce zostać oskarżony o uchylanie się od płacenia podatków w USA, chociaż zaprzeczył oskarżeniom, mówiąc gazecie: „Jestem bardzo czysty” i twierdząc, że jego jedynym interesem jest „odbudowa Afganistanu”.

W połowie stycznia 2011 r. pełniący obowiązki dyrektora finansowego i inni pakistańscy pracownicy Kabul Bank uciekli do Pakistanu, najwyraźniej ze strachu o swoje życie i możliwości aresztowania, choć niektórzy twierdzili, że zrobiono z nich kozły ofiarne dla potężnych akcjonariuszy. Władze afgańskie wezwały również kilku menedżerów banków, w tym obcokrajowców, do przesłuchania i zatrzymania niektórych w prowincji Helmand w południowym Afganistanie w związku z nielegalnymi transferami funduszy bankowych.

Na początku lutego 2011 r. gubernator DAB Abdul Qadir Fitrat powiedział, że bank centralny nałoży surowsze zasady na banki, które chcą obsłużyć około 1,5 mld USD wynagrodzeń dla urzędników rządowych i bezpieczeństwa, co do tej pory robił Kabul Bank. Fitrat powiedział również Reuterowi, że całkowita kwota pieniędzy zagrożona podejrzeniem nieprawidłowości w Kabul Bank wyniosła 579 milionów dolarów, prawie dwukrotnie więcej niż szacowano, gdy problemy banku po raz pierwszy wyszły na jaw. Fitrat odrzucił obawy, że grozi mu likwidacja , mówiąc, że w ciągu trzech lat będzie ponownie własnością prywatną. „Kabulbank jest ustabilizowany, ma do dyspozycji wystarczającą ilość gotówki, a bank centralny próbuje zrehabilitować bank, a następnie w pewnym momencie sprzedać go potencjalnym nabywcom za dwa lub trzy lata” – powiedział Fitrat Reuterowi. Na początku lipca 2011 r. Fitrat zrezygnował ze stanowiska szefa banku centralnego po ucieczce do Stanów Zjednoczonych, twierdząc, że jego życie było zagrożone i że robi się z niego kozła ofiarnego dla osób powiązanych politycznie.

Po wizycie w połowie lutego 2011 r. Neala Wolina, wiceministra skarbu USA , afgańskie ministerstwo finansów stwierdziło, że słabe wsparcie międzynarodowe zaostrzyło kryzys. „Urzędnicy afgańscy i amerykańscy zgodzili się, że kryzys (…) został spotęgowany błędnym audytem przeprowadzonym przez PricewaterhouseCoopers oraz nieskuteczną międzynarodową pomocą techniczną i nadzorem”, powiedział minister. Jednak Wolin naciskał na rząd, aby szybko postawił pożyczkodawcę pod zarząd komisaryczny, powtarzając apele poprzedniej delegacji Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW). „Wicesekretarz… podkreślił potrzebę podjęcia przez rząd afgański szybkich i zdecydowanych działań w celu zapewnienia wiarygodnego, skutecznego rozwiązania problemów związanych z Kabul Bank” – podała w oświadczeniu ambasada USA. Kabul Bank został objęty zarządem komisarycznym po skandalu i utworzono nowy bank, ale do tej pory odzyskano tylko 70 milionów dolarów z nieuczciwych pożyczek, które udzielił, a dochodzenie kryminalne jest w toku. W październiku 2011 r. afgański parlament zatwierdził wypłatę 51 milionów dolarów na rzecz DAB jako część planowanego pakietu kompensacyjnego w związku z wielomilionowym pakietem ratunkowym; płatność jest częścią pakietu środków rządowych uzgodnionych z MFW w celu zabezpieczenia nowej pożyczki. Afganistan nie ma programu MFW od czasu upadku Kabul Banku, ale MFW ogłosił, że kontynuuje udzielanie nowej pożyczki w wysokości 129 mln USD w następstwie rządowych obietnic reform, a nowy program ma zostać przedłożony zarządowi MFW do zatwierdzenia w listopadzie 2011 r.

Pod koniec czerwca 2011 r. Washington Post doniósł, że Farnood i Frozi używali fałszywych nazwisk, sfałszowanych dokumentów, fikcyjnych firm i tajnych zapisów w ramach wymyślnego podstępu, aby przekazać setki milionów dolarów akcjonariuszom i najwyższym afgańskim urzędnikom, w tym prezydentowi Karzajowi. brat Mahmood i Mohammed Fahim , pierwszy wiceprezydent kraju. Zarówno Farnood, jak i Frozi zostali aresztowani w Kabulu i przetrzymywani bez postawienia im zarzutów, chociaż prokurator generalny Afganistanu powiedział, że dowody przeciwko nim są „dość jasne”. Jeden z wysokich rangą urzędników USA powiedział, że bez pomyślnego rozwiązania problemów Kabul Bank Afganistan może stanąć w obliczu „załamania się sektora bankowego”. W październiku 2011 r. żaden z mężczyzn nie został jeszcze oskarżony o popełnienie przestępstwa, ale zastępca prokuratora generalnego Enayatullah Nazari powiedział, że rząd zamierza postawić ich przed sądem.

„Doszło do przestępstwa”, powiedział Nazari. „Pójdą do sądu, czy uda im się zabezpieczyć pieniądze, czy nie”. Władze złagodziły warunki ich przetrzymywania i zapewniły im ochronę, aby mogli udać się do biura banku w dni robocze, a czasami do wymyślnych restauracji i hoteli na spotkaniach, które Nazari określił jako robocze.

Straty deponentów z powodu upadku

W odniesieniu do korupcji w sektorze publicznym w Afganistanie i utraty prawie 1 miliarda dolarów w pomocy zagranicznej finansowanej przez amerykańskich podatników dla Afganistanu w postaci płaconych przez USA afgańskich rządów oraz afgańskich wojskowych i policyjnych pensji zdeponowanych w Kabul Bank, The New Yorker Magazine , The Wall Street Journal , New York Times , National Public Radio (NPR) i inne doniosły, że powszechna korupcja, schematy ponzi, oszukańcze pożyczki, masowe grabieże, pożyczki poufnych dla fałszywych i fałszywych firm prowadzonych przez rodzinę i przyjaciół oraz inne skorumpowane praktyki, zostały podjęte przez niewielką grupę afgańskich wtajemniczonych (mniej niż 12 osób), najwyraźniej powiązanych z Mahmoudem Karzajem , prezydentem Hamidem Karzajem i Ahmedem Wali Karzajem . Spowodowało to, że depozyty Kabul Bank prawie 1 miliard dolarów (900 milionów dolarów) zniknęły w Dubaju i innych zagranicznych lokalizacjach oraz nieznanych zagranicznych kontach bankowych i rajach podatkowych . Setki milionów dolarów były często przemycane i wylatywane z Afganistanu potajemnie ukryte w torbach i tacach z żywnością dla linii lotniczych

Raport antykorupcyjny z 2012 r. i działania reformatorskie

28 listopada 2012 r. Niezależny Połączony Komitet Monitorowania i Oceny Antykorupcji opublikował swój raport i oświadczył na konferencji prasowej, że 5 miliardów dolarów, w tym 400 milionów akcjonariuszy Kabul Banku, zostało nielegalnie przeniesionych za granicę. O defraudację w sprawie oskarżono około 22 osób i rozpoczął się ich proces. Na trzech rozprawach przed sądem stanęło 18 osób, w tym Sher Khan Farnood i Khalil Ferozi, aby się bronić. Około 935 milionów dolarów aktywów bankowych zostało przeniesionych za granicę za pośrednictwem różnych systemów, a 825 milionów dolarów jest potrzebnych do ratowania banku. Rząd afgański będzie musiał zapłacić 5-6% swojego PKB za ratowanie banku, co byłoby ogromnym ciosem dla gospodarki kraju.

Według raportów amerykańskiego Specjalnego Inspektora Generalnego ds. Odbudowy Afganistanu (SIGAR) w latach 2013–2014 od 2011 r. rząd Karzaja odrzucał nadzór bankowy i wysiłki podejmowane przez Stany Zjednoczone w związku z aferą i upadkiem w Kabul Banku .

Eksperci bankowi, ekonomiści i urzędnicy pomocy humanitarnej wyrazili poważne zaniepokojenie tym rozwojem, biorąc pod uwagę dużą i historyczną zależność Kabul Bank od finansowania depozytów bankowych przez amerykańskich podatników poprzez płatności żołnierzy afgańskiej armii, policji i pracowników służby cywilnej Afganistanu, którzy są w dużej mierze opłacani miliardy dolarów pomocy amerykańskiej dla rządu Karzaja i Afganistanu od Kongresu USA, Departamentu Skarbu USA i ostatecznie amerykańskiego podatnika.

Według raportów Washington Post z 2012 roku i SIGAR, rząd USA uznał wysiłki antykorupcyjne w Afganistanie w następstwie kryzysu w Kabul Bank za głęboko niepokojące, w tym sektor bankowy.

Zamordowanie w 2014 r. urzędników i wyroków wykonawczych MFW

W styczniu 2014 r. przedstawiciel Międzynarodowego Funduszu Walutowego (MFW) Wabel Abdallah, który pomagał w następstwie kryzysu w Kabul Bank, został zamordowany przez zamachowców-samobójców i bandytów w Kabulu wraz z około 21 innymi osobami w głośnym ataku, który według talibów podjęli . Abdallah kierował biurem MFW w Afganistanie od 2008 roku.

Po odejściu prezydenta Afganistanu Hamida Karzaja w 2014 r. prezydent Ashraf Ghani wznowił starania, aby postawić przed sądem byłych urzędników Kabul Bank zaangażowanych w kryzys w Kabul Bank, przedłużyć i wykonać wyroki więzienia dla osób wcześniej skazanych oraz dążyć do odzyskania setek milionów dolarów amerykańskich i afgańskich podatników w funduszach skradzionych lub utraconych w wyniku defraudacji , korupcji i oszustw dokonywanych przez osoby z wewnątrz banku. Ghani obiecał kontynuować śledztwo w sprawie kryzysu w Kabul Bank i walczyć z korupcją w Afganistanie . W październiku 2014 r. administracja Ghani w Kabulu oficjalnie wznowiła śledztwo.

Nowa firma

Po korupcji i skandalach został przywrócony w 2011 roku jako New Kabul Bank.

W 2011 roku 38 klientów oddziału banku w Dżalalabad zginęło w wyniku bombardowania talibów. Walka z siłami bezpieczeństwa trwała cztery godziny, a czterech napastników zginęło. Dwóch mężczyzn zostało później oskarżonych o atak i stracony w czerwcu 2011 roku. Trzecia osoba została skazana na karę więzienia.

We wrześniu 2010 r. Afgański Bank Centralny poinformował, że jest gotów udzielić pożyczek bankowi w Kabulu, „jeśli tego zażąda”. Po ratowaniu przez rząd, do 2015 roku, władze zapraszały do ​​składania ofert na prywatyzację nowego banku. W 2016 r. afgańska spółka akcyjna zaproponowała zakup New Kabul Bank za 31 mln dolarów. Pakistan jest MCB Banku wykonany również oferty, jak New Kabul Banku miała być sprywatyzowana w październiku 2018 r.

W kwietniu 2015 r. Państwo Islamskie lub powiązane z nim ugrupowanie przyznało się do zamachu samobójczego przy wejściu do oddziału New Kabul Bank w Dżalalabad , gdzie pracownicy rządowi czekali w kolejce po pensje. Co najmniej 34 osoby zginęły, a 125 zostało rannych. W czerwcu 2017 r. talibski zamachowiec-samobójca zabił 29 osób w oddziale Kabul Bank w prowincji Helmand.

W sierpniu 2017 r. pojawiły się doniesienia o długich liniach i powolnych usługach w oddziale New Kabul Bank w prowincji Paktika , gdzie był to jedyny bank w regionie. W tym miesiącu zamachowiec-samobójca zaatakował wejście do oddziału Kabul Bank w pobliżu ambasady USA, co spowodowało pięć zgłoszonych zgonów. Talibowie przyznali się do odpowiedzialności.

Bieg bankowy 2021

Nowy Kabul Banku doznał banku uruchomić w leadup do 2021 Upadku Afganistanie , jako obywatele spanikował usiłował wycofać swoje oszczędności życia przed przewidywanym zakłóceń pod rządami talibów.

Zobacz też

Bibliografia

Zewnętrzne linki